Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Bycasino

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-000 der Curacao eGaming Behörde. Dazu gehört die Pflicht, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Diese Seite erklärt in aller Offenheit, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und welche Konsequenzen es hat, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie bei Bycasino

Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche. Als lizenzierter Anbieter unterliegen wir den Anti-Geldwäscheregelungen von Curacao eGaming, unseren internen Risikomanagement-Standards und den Vorgaben unserer Zahlungsdienstleister. Konkret bedeutet das: Jedes Konto wird einer Risikoeinstufung unterzogen, jede finanzielle Transaktion wird geprüft, und ungewöhnliche Muster werden von unserem Compliance-Team manuell begutachtet.

Sie unterstützen uns dabei, ohne selbst etwas Besonderes tun zu müssen. Die meisten Prüfungen laufen im Hintergrund und sind für Sie nicht spürbar. Nur wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht werden oder ein Zahlungsvorgang auffällt, bitten wir Sie um Mitwirkung. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, der wir als Unternehmen nachkommen müssen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität (Know Your Customer, kurz KYC) erfolgt bei uns in drei klar definierten Situationen. Bereits bei der Registrierung bestätigen wir Ihre E-Mail-Adresse und prüfen, dass Sie das Mindestalter von 18 Jahren erreicht haben und nicht in einem eingeschränkten Land wohnen. Bei der ersten Auszahlung oder sobald der kumulierte Auszahlungsbetrag 2.000 EUR übersteigt, fordern wir vollständige Identitätsnachweise an. Zusätzlich können wir bei jedem einzelnen Zahlungsvorgang weitere Dokumente verlangen, wenn unser Monitoring einen Anlass liefert.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder behördliches Meldeformular, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Nachweis der Herkunft der Mittel bei hohen Einzahlungen oder auffälligem Spielverhalten

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente nicht länger als 24 Stunden, oft deutlich weniger. So gehen Sie Schritt für Schritt vor:

• Loggen Sie sich in Ihr Konto ein und öffnen Sie den Bereich für die Kontoverifizierung.
• Laden Sie die angeforderten Dokumente direkt im Formular hoch. Screenshots von Fotos oder eingescannte Kopien akzeptieren wir nicht, wenn Schrift oder Bild unleserlich sind.
• Achten Sie darauf, dass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar sind und keine Reflexionen die Angaben verdecken.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und meldet sich per E-Mail oder über den Telegram-Support bei Ihnen.
• Bei genehmigter Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und etwaige blockierte Auszahlungen werden freigegeben.

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei besonders hohen Einzahlungen oder Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel bitten. Das passiert zum Beispiel, wenn innerhalb kurzer Zeit mehrere Einzahlungen nahe am Tageslimit erfolgen oder ein Auszahlungsbetrag deutlich über Ihrem bisherigen Spielvolumen liegt. Gesetzlich ist das für uns verpflichtend, sobald ein Vorgang als erhöhtes Risiko eingestuft wird.

Als Nachweis genügen je nach Situation ein Lohn- oder Gehaltszettel, ein Jahresabschluss oder Steuerbescheid, ein Nachweis über Vermögenswerte oder die BESTÄTIGUNG eines Geschäftskontos. Wichtig ist, dass die Herkunft plausibel und belegbar ist und zum Muster Ihrer Einzahlungen passt. Wir schauen dabei nicht, wie viel Sie verdienen, sondern ob die Gelder aus einer legalen Quelle stammen.

Alle eingereichten Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und nur im Rahmen der gesetzlich vorgesehenen Prüfungen. Die Daten werden verschlüsselt übertragen, Zugang haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams.

Ein- und Auszahlungen prüfen wir

Regeln für Zahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoring. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen direkt hintereinander oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nennenswertes Spiel, werden markiert und manuell geprüft. Für Auszahlungen gilt zudem der Grundsatz derselben Methode: Ausgezahlt wird auf denselben Weg, über den eingezahlt wurde, und auf Zahlungsmittel, die nachweislich Ihnen gehören.

Konsequenzen ohne Verifizierung

Solange die Verifizierung aussteht, blockieren wir Auszahlungen. Ihre Einzahlungen und das Spielen bleiben davon zunächst unberührt. Kommen Sie der Aufforderung zur Dokumentenvorlage nicht innerhalb von 30 Tagen nach, stufen wir das Konto als inaktiv mit erhöhtem Risiko ein und sperren auch die Einzahlungsfunktion. Keine Sorge: Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nach erfolgreicher Verifizierung wieder frei gegeben.

Stimmen die eingereichten Dokumente nicht mit den Kontodaten überein, melden sich auffällige Unstimmigkeiten oder erkennen wir nachweislich gefälschte Unterlagen, schließen wir das Konto. In solchen Fällen sind wir außerdem verpflichtet, die Vorgänge an die zuständigen Behörden unserer Lizenzjurisdiktion zu melden. Der Guthabenstand wird in gesetzlich vorgesehenen Verfahren behandelt, eine sofortige Auszahlung ist dann nicht möglich.